最終更新日2020年7月22日 by attaatta

保険書類はファイル1冊にまとめることをお勧めします。

メリットは大きく3つ。

  1. 無駄な支払いを見直しやすく、節約効果も期待
  2. 家族で保管場所を共有しやすい
  3. ファイル1冊だと、持ちだせる

詳しく説明していきますね。

メリット1:無駄な支払いを見直しやすく、節約効果も期待!

契約時にもらったファイルのままでは、家計の中でトータルいくら保険に支払い、いくらもらえるのか、把握しにくいです。

我が家では、契約している保険内容を1枚の表にまとめています。

表を見れば、どの会社の、どんな保険に加入しているのか、掛け捨てなのか、積立なのかが一目でわかるようにしています。

年間の支払額や満期なども記載しているので、長い目で家庭の家計管理がしやすくなります。

保険って、「モノ」ではないので、日々、お金を支払っている意識が低くなりがちですが、支払う額も、請求する額も安い訳ありません。

表をつくると、保険を俯瞰しやすいので、お勧めの方法です。

メリット2:家族で保管場所を共有しやすい

保険書類 保険証券 整理
保険請求の場合は、保険に疎い家族でもわかる場所にまとめて置いておかないと、まず、すべての保険証券を探すところから始めなければなりません。

請求する人は、トータルで何社の保険に加入しているか知らない場合、請求漏れもありうることです。

ファイルボックスでも袋でもいいので、とにかくまとめておけば、そんな心配はなくなります。

メリット3:ファイル1冊だと、持ちだせる

ファイルはいざという時に、持ち出ししやすいです。

急な入院でも、家族が保険などに疎くても、このファイルを病院に持ってきてもらえば解決です。

保険証券、約款、契約時のプラン、1年ごとのお知らせなどなど、保険書類もいろいろありますが、私は証券と約款と解約返戻金など、自分が見て理解しやすい資料のみを保管するようにしています。

保険書類は、そう頻繁に入れ替えのない書類ですので、一度整理すると、そうそう乱れることはありません。

まとめ

家庭の書類の中で、お金に絡む重要書類です。

また必要になる時は、病気や怪我・不慮の事故などが起こった時で、探す余裕はないかも知れません。

ぜひ、日常の余裕のある時間に、1冊のファイルで保管をお勧めいたします!

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