FPさんや、受講者様
いろいろな方にお褒めいただく
我が家の保険書類のファイル、
ご紹介します^-^

 

まず、基本はファイル1冊!
保険証券 ファイルで保管

理由はこちら、

保険書類を1冊のファイルにまとめる3つのメリット! | 福岡・佐賀 育児と書類整理を楽にするお片づけアドバイザー 甲斐祐子【atta atta】
保険書類はファイル1冊に まとめてた方がいい。 メリット① 家族で保管場所を共有しやすい 保険請求の場合は、 保険に疎い家族でもわかる場所に まとめて置いておかないと、 まず、すべての保険証券を 探すところから始めなければならない。 さらに、最悪の場合は、請求漏れ。 請求する人が、 トータルで何社の保険に 加入しているか知らない場合、 ありうること。 まとめておけば、 そんな心配はなし! メリット② ファイル1冊だと、持ちだせる いざという時に、 持ち出ししやすい。 急な入院でも、 保険に詳しくない家族に、 このファイルを 病院に持ってきてもらえばいい。 プロに相談する時も楽♪ メリット③ 無駄な支払いを見直しやすい。 節約効果も期待できる。 契約時にもらったファイルのままでは、 家計の中でいくら保険に支払い、 いくらもらえるのか、把握しにくい。 我が家では、契約している保険内容を 1枚の表にまとめています。 この表を見れば、 どの会社の、どんな保険に。 掛け捨てなのか、積立なのか。 (消費なのか、資産なのか。) 年間の支払額まで わかるようにしています。 保険って、「モノ」ではないので、 日々、お金を支払っている意識が 低くなりがちだけど、 支払う額も、請求する額も 安い訳じゃない。 表は、保険を俯瞰しやすいので、 私はかなりお勧めの方法です。 「保険書類を実際に整理する講座」では、 その表の作成も含め、 一緒に整理する予定。 なぜ、実際に整理する講座なのか? 書類関係の整理は、嫌いな方が多い。 だからこそ、1人では なかなかやる気にならない。 講座中に、ほぼベースを完成させ、 お持ち帰りいただけるようにしました。 保険書類は、そう頻繁に 動きはない書類ですので、 一度整理すると、 確実に乱れにくくなります。 保険証券、約款、契約時のプラン、 1年ごとのお知らせなどなど、 保険書類もいろいろ。 家庭の書類の中で、 お金に絡む重要書類。 せひ、1冊のファイルで保管をっ!

保管している書類は、
我が家の場合、保険証書、約款、
自分が見て保険内容がわかりやすい資料のみ。
年に一度届くお知らせなどは、
チェックしたらすぐに
処分するようにしています。
保険書類ファイルの
私のポイントは、こちら!
保険内容 おまとめ表
ファイルの1番前に保険内容を
まとめた表を入れています。

 

誰が契約者で、何保険か?
支払い方法や支払い金額、
支払い金融機関、
積立か、掛捨てか?
いつまで、どんな補償内容かザックリと。
をまとめています。

 

このおまとめ表は、
支払いの無駄を省く為、
保険内容の見直しをしようと思い、
いろいろ改良し、この内容になりました。

 

まとめる内容は、お好みで、
何かあった時の連絡先など、
家族で共有したい情報でもいいと思います。

 

またファイルは、番号管理。
保険の内容が変更になった場合も、
テプラの張替も不要。
おまとめ表だけ入力し直し、
保険証券等を入れ替えます。

 

まとめ表を作ったことで、
保険内容を簡単に俯瞰できます。
冷静に分析し、
保険内容を見直すことができたので、
この時、保険の内容もご相談しましたが、
保険内容を変更する
必要がなかったのもプチ自慢♡(笑)

 

一度整理すると、
物以上に動きも少なく、
乱れにくいので、ちゃちゃっと
やってしまうことをお勧めします!

家族の誰が見ても、
保険内容が一目瞭然!
急な入院などにも対応できるし、
俯瞰できていると
日々もスッキリします。
私のお片づけサービスでも、
こちらの保険書類のファイルを
一緒に作ることもできますので、
まずはお気軽に、お問い合わせください!

 

 

【育児を楽にするお片付けアドバイザー】

ライフオーガナイザーⓇ 甲斐祐子
お片づけ 甲斐祐子
元お片付け苦手育児ノイローゼも経験。男児二人の母。
福岡県・佐賀県を中心に、
個人宅のお片付け作業・お片付け講座も開催。
プライベートはかなりズボラ。
お片付けも、悩んでなければ、困ってなければいいのでは?と思ってます。

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